有人远走他乡，有人卖淫还债，有人倾家荡产，有人犯罪入狱……这些悲惨的遭遇，都是吉林省辽源市首例“套路贷”案件中，某恶势力犯罪集团犯下的滔滔罪行。该恶势力犯罪集团以“空放”“砍头贷”等手段非法放贷，还款额高达实际借款额的5倍以上。无法还债者会遭到电棍电击、拘禁殴打、行凶视频恐吓等威逼与摧残。

面对这个潜伏的社会毒瘤，辽源公安抽丝剥茧、寻迹觅踪，逐渐掀开其黑暗的面纱；面对繁复的案情，办案民警精准研判、深挖彻查，终将该犯罪集团主要成员逐一绳之以法。

端倪：居民一句闲嗑儿引起社区民警警觉

“最近看没看到微信里流传的那条视频，一个小伙子因为欠债，被人用电棍电得可惨了……”2019年3月，辽源市公安局东吉分局社区民警在辖区巡逻时，无意间听到一段群众对话，立即引起警觉，并收集到了该段视频。

视频显示，在一间寄卖行内，一名年轻男子坐在地上被人用电棍频繁电击，男子苦苦哀求，施暴者一边行凶一边辱骂该男子，并要求其还钱。

东吉分局获悉情况后高度重视，立即抽调精干警力组成扫黑除恶专案组，开始摸排调查。经过初步排查，专案组了解到，视频中的受害人籍某曾在辽源市西小桥附近经营酒吧，后遭暴力讨债，背井离乡，躲到辽宁省瓦房店市，靠在红白喜事上献唱为生。

突破：受害人远走他乡惧于余威不敢开口

视频中的恶劣行径，让专案组感到此事件不可小觑。而仅凭一段视频，无法厘清整个案件的关系脉络。因此，专案组把受害人籍某作为突破口，迅速开展排查攻坚。

专案组民警在瓦房店市连续蹲守三天三夜，终于找到了籍某。但是，由于惧怕施凶者打击报复，籍某迟迟不敢开口。专案组民警见状，耐心地疏导其心理障碍，详细讲明当前的扫黑除恶专项斗争政策和形势，终于打消了籍某的顾虑，使其回到辽源市，配合警方调查取证。

据了解，2017年9月，受害人籍某通过朋友介绍，在辽源市融汇寄卖行借高利贷用于酒吧生意周转。后因经营不善，借贷到期后籍某未能还款，进而遭到寄卖行经营者的拘禁与殴打，被迫远走他乡。

专案组再经调查确定，融汇寄卖行的法人杨某方负责出资，视频中的行凶者郑某秋负责放款和暴力讨债，邓某负责制作虚假合同。至此，一个分工明确、非法放贷的恶势力团伙浮出了水面。

深挖：马不停蹄四处搜寻以诚心换取配合

因为案发时间过久，很多受害人及相关证人已不知去向，这给案件侦破带来了极大的困难。为进一步固定证据，专案组马不停蹄地赶赴辽宁省大连市、天津市、山西省大同市、浙江省丽水市、广东省深圳市等地调查取证。

由于多数受害人家住农村，专案组民警几乎走遍了辽源市所有的乡镇。为了打消东辽县建安镇一位受害人的顾虑，办案民警先后走访6次，以诚心感动其配合调查。有的受害人因为犯罪被羁押在监狱，办案民警5次往返四平英城监狱、3次往返梅河口监狱取证调查。

在专案组的精细排查下，此犯罪组织系列案件的大量证据终于收集到位，该适时对主犯出击了。

击溃：高压震慑加政策感召攻破主犯心理防线

郑某秋因寻衅滋事罪，于2018年10月被辽源市龙山区人民法院判刑3年6个月，后在四平英城监狱服刑。2019年4月30日，郑某秋从四平英城监狱被押解回辽源市。

因为郑某秋罪行累累，具备一定的反侦查能力，并且专案组掌握的线索主要围绕在郑某秋身上，为了全面掌握此犯罪集团的全部犯罪事实，专案组民警费劲心思，琢磨方法、策略，决定采取高压震慑与政策感召相结合的方法开展审讯。

办案民警兵分两路，一组以市公安局扫黑办的名义将犯罪嫌疑人郑某秋押解回辽源市，戴头套、配脚镣，形成高压震慑，让其产生恐惧心理；另一组民警对郑某秋进行政策攻心，讲明形势，让其主动交代问题，争取宽大处理。

两组民警形成合力，经过一天一夜的努力，终于攻破了郑某秋的心理防线。他如实交代了自2017年8月以来，在融汇寄卖行放高利贷，非法讨债的事实，以及替他人暴力讨债、敲诈勒索、寻衅滋事的犯罪事实。至此，以郑某秋为首的恶势力犯罪组织终于露出了全貌。

痛心：受害者的经历增强了警方彻查决心

案件愈往纵深发展，浮现出的案例就愈加让办案民警痛心。

受害人马红（化名）是一名卖淫女，通过犯罪嫌疑人张某荃结识郑某秋，再经郑某秋介绍向杨某方借款5000元，签订了1万元的借据，约定每日还款300元，断还一日前期还款金额全部清零，并要偿还全部虚增债务。之后，马红因生理期没有卖淫，收入减少导致欠款断还。为此，她遭到该团伙多次拘禁及殴打，马红仅借款5000元，最后却被要求还款2.5万元。

受害人秦宁（化名）在2017年7月至8月期间，向犯罪嫌疑人于某彬借贷2万元，签订了3万元的借据，约定22天还清，每月利息1万元。之后，因受害人秦宁无力偿还，于某彬便雇佣郑某秋、高某冰等人先后多次到其家中，以喷涂、打砸、威胁、扩音器宣传等方式进行讨债，最终造成受害人秦宁倾家荡产，离家出走躲避债务，其长女被迫退学，次女被寄养在亲属家中。秦宁实际借款2万元，却被要求还款11.5万元。

这些痛心的案例，更加坚定了专案组彻查此案的决心。

收网：传统方法与现代科技相结合两个月抓获17名涉案嫌疑人

由于该恶势力犯罪集团人员众多，“首先抓捕谁、到底怎么抓”的问题摆在了分局领导和专案组民警面前。

经分析研判，专案组决定从另外一名主要成员高某冰身上打开突破口。为避免走漏消息，专案组采取传统方法与现代科技相结合的方法，通过大情报信息研判，应用蹲守方法抓捕。在三伏天里，4名民警潜伏在未开空调的车内，蹲守了一天一夜，终于将犯罪嫌疑人高某冰抓获。由于保密工作到位，犯罪嫌疑人没有防备，加上讯问策略得当，犯罪嫌疑人高某冰很快就交代了自己的罪行。

就这样，靠着坚守和执着，专案组在短短两个月内连续抓获涉案嫌疑人17名。

在抓捕另一名主犯杨某方时，对于犯罪嫌疑人的狡辩，专案组举一反三，拿出固定证据，使其内心崩溃，交代了自己的罪行。杨某方是融汇寄卖行的法人，负责出资，经过专案组民警的耐心劝解，杨某方主动让其家人交出了所有借款合同。

至此，该案件终于打开全部局面，一举打掉了以郑某秋、杨某方为首的辽源市首个“套路贷”涉恶犯罪集团。

宣判：12人均被判刑二审维持原判

经查，被告人郑某秋等12人于2017年8月至2018年12月期间，以非法占有为目的，依托无借贷业务的寄卖行，假借民间借贷之名，利用借款人急于借款的心理，以快速放贷为诱饵，利用收取“砍头息”“服务费”等名目和“行规费”等虚假理由，诱使或迫使受害人签订金额虚高的“借款”协议，并通过拍摄借款人手持假币照片、视频等方式，制造虚假给付痕迹，向多人实施“套路贷”。

郑某秋等人在实施“套路贷”的过程中，组成了较为固定的犯罪组织，以暴力、威胁等手段，多次实施敲诈勒索、寻衅滋事、非法拘禁、非法侵入住宅等犯罪活动，为非作恶、欺压百姓，扰乱经济、社会生活秩序，造成了较为恶劣的社会影响。

2019年12月30日，辽源市龙山区人民法院一审对郑某秋等“套路贷”恶势力犯罪集团案公开宣判，分别判处郑某秋等被告人19年至1年不等有期徒刑，并处罚金。郑某秋等被告人不服一审判决，提出上诉。

2020年2月28日，辽源市中级人民法院对上诉案进行二审公开宣判。合议庭成员在认真梳理案件事实和证据的基础上，经过交叉阅卷，认为原判认定事实清楚、定罪准确、量刑适当，最终裁定驳回上诉，维持原判。